下列选项中，属于个人理财业务供给方的是（　　）。A．个人客户 B．商业银行 C．银行业机构 D．监管机构

（　　）是指个人理财业务的需求方。A．商业银行 B．非银行业机构 C．监管机构 D．个人客户

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，（　　）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A．财富管理 B．个

一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，固定收益证券具有保值增值的作用。（　　）

信托当事人不包括托管人（　　）

信用风险不属于债券的系统性风险。（　　）

证券投资基金的收益来源不包括证券价格波动率上升（　　）

下列关于基金赎回的说法是赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额（　　）

利率挂钩类理财产品在国际市场上普遍参考的是SHIBOR（　　）

土地使用权属于民事法律关系主体和民事法律关系（　　）

家庭的生命周期是指完成期 。（　　）

签订理财规划服务合的同时应注意签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义

在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。（　　）

无论理财服务费用金额大小，均要求客户向理财规划师所在机构指定的账户汇款。（　　）

保密合同中一般规定保密义务不因合同及合同事项的中止、终止而解除。（　　）

理财方案的具体执行人必须是客户本人。（　　）

客户在提供收入信息时，要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。（　　）

“鉴于条款”是合同的必备条款，合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的，在发生纠纷时，“鉴于条款”还可用以探究当事人的真实意思表示。

签订理财规划服务合的同时应注意（　　）。A．签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义 B．理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存

某项年金前三年没有流入，从第四年开始每年年末流入1000元共计4次，假设年利率为8％，则该递延年金现值的计算公式正确的是（　　）。A．1000×（P/A,8%,

内含报酬率是指（　　）A．投资报酬与总投资的比率 B．项目投资实际可望达到的报酬率 C．投资报酬现值与总投资现值的比率 D．使投资方案净现值为零的贴现率

下列关于年金的说法中，正确的有（　　）。A．年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项 B．分期偿还贷款属于年金收付形式 C．年金额是指每次发生收支的金额 D．年

以下关于现值与终值的计算公式中，正确的是（　　）。A．单期中终值的计算公式为：FV=Co(1+r) B．单期中现值的计算公式为：PV=C／(1+r) C．计算多

影响货币时间价值的主要因素是（　　）。A．时间 B．货币的形态 C．收益率或通货膨胀率 D．货币量的大小 E．单利与复利

了解客户主要有（　　）渠道和方法A．开户资料 B．调查问卷 C．面谈沟通 D．客户面谈 E．电话沟通